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    V20 峰会:FATF 需要全新监管加密货币的方式

    2020-11-20 15:42

    希恩·琼斯(Sian Jones)表示,金融行动特别工作组(FATF)在加密行业监管方面需要一种全新的方法,目前大多数时候都是该部门的反洗钱(AML)标准在发挥作用。

    琼斯在第二届 V20 虚拟资产服务提供商年度峰会闭幕式上表示,金融行动特别工作组只需看看快速发展的去中心化金融(DeFi)世界,就会发现半个世纪前由 SWIFT 创建的传统交易检查系统正变得多么不协调。

    全球反洗钱监管机构 FATF 建议 G20 集团及其他国家的当地监管机构将所谓的《Travel Rule》要求嫁接到数字资产上,其中中介机构(VASP,虚拟资产服务提供商)必须共享有关加密货币交易的个人身份信息(PII)。注:《Travel Rule》要求收集、披露和诸如姓名、地址和账号等信息传递,以确定金融交易的发起者和受益人的身份,并启用审计线索。

    琼斯说:“然而,加密行业的核心原则是消除第三方中介,DeFi 清楚地证明了这一点。

    琼斯周三告诉 V20 的代表:“FATF 必须考虑开发全新的方法来管理加密行业的洗钱和恐怖分子融资风险,这些经过试验和检验的方法在传统的金融世界里,多少有点作用。它们可以做成某种程度上适用于加密行业中间服务提供商,不一定得适用于 DeFi 领域,毕竟这跟它的宗旨相违背。”

    琼斯补充说,FATF 目前只是初步部分接受了这样的事实:“加密货币技术是基于某些愿景而诞生的,不是为了规避监管、违反法律或为洗钱提供便利,而是为了消除第三方中介。”

    琼斯说,在只对会员开放的 V20 峰会的第二天,来自主流 DeFi 平台的几位代表告诉与会代表,他们要么被拒绝不让参加 FATF 的私营部门咨询论坛会议,要么根本没有从 FATF 那里得到任何消息。

    琼斯说:“FATF 需要加倍努力与所有参与者进行接触,包括 DeFi 软件开发人员和非加密货币行业内的用户。同样,加密货币行业内部需要更加紧密合作,统一意见,并与 FATF 和监管机构合作。”

    展望未来,琼斯建议成立一个单独的单位,代表整个加密货币行业与 FATF 对话,而不是不同代表每个人的几分钟各抒己见。她还建议更频繁地召开与 FATF 的对话会议,月度会议而不是季度会议。

    随着许多加密领域的 Travel Rule 方案的出台,行业参与者开始深入研究使这些解决方案实现无缝互操作的具体细节。

    过多的 Travel Rule 方案已经造成了一个互操作性问题,特别是考虑到各种各样的专利提案和非营利性协议;一些方案更喜欢中心化的监管权威,比如证书颁发机构,而另一些则希望使用区块链和智能合同这类更加去中心化的方式。

    到目前为止,在互操作性方面迈出的最大一步是 InterVASP Messaging Standard(IVMS 101),该标准详细说明了在 VASPs 之间发送个人身份信息数据的消息内容应该采取的格式。在 V20 峰会上听说,在这一成果的基础上,有更多的标准已经提交并正在讨论中。

    全球数字金融反洗钱主管马尔科姆·赖特(Malcolm Wright)强调了一些标准可能有助于消除痛点的领域,包括目录共享和客户数据存储。

    赖特说:“有些方案是基于 VASP 的目录或查表的方式的,所以我们需要弄清楚具体的方案技术是如何与业内企业进行交互合作的。另一类方案可以是一个安全标准,用于规定存储数据时可执行的操作,比如如何保护和隔离数据。我们也不能忽视对制裁信息进行筛选的必要性,尽管这可能不需要一个标准。”

    撇开当前 FATF 所开展的工作不谈,最棘手的问题仍然是私人或非托管钱包的情况。

    这通常被监管机构视为某种非法活动的代理,但正如之前所说的,这是加密货币行业的核心原则,更不用说是避免经常发生的交易所黑客攻击的必要手段。

    CipherTrace CEO 的戴夫·杰文斯(Dave Jevans)说:“在接下来的几年里,围绕非托管私人钱包的一系列问题将会非常严重,这将使我们在过去 18 个月里所做的所有工作看起来都是‘鸡毛蒜皮’的事。”

    文章来源:公众号 | CoinDesk
    作者: Ian Allison
    翻译:平兄
    责编:林一